EEUU impone multa récord de 2.829 millones de dólares a TD Bank por blanqueo de dinero, la mayor sanción de su historia por este delito

EEUU impone multa récord de 2.829 millones de dólares a TD Bank por blanqueo de dinero, la mayor sanción de su historia por este delito

En un histórico fallo, las autoridades financieras de Estados Unidos han impuesto una multa récord de 2.829 millones de dólares a la entidad bancaria canadiense TD Bank, por su implicación en operaciones de blanqueo de dinero. Esta sanción constituye la mayor multa impuesta en la historia de EE.UU. por este delito. La medida se tomó después de que se descubrieran irregularidades en la gestión de cuentas y transacciones de clientes, que permitieron la lavado de activos ilícitos. Esta noticia tiene un gran impacto en el sector financiero internacional y senta un precedente importante en la lucha contra el blanqueo de dinero.

EEUU multa a TD Bank con 2.829 millones de dólares por blanqueo de dinero, la mayor sanción de su historia

La entidad financiera canadiense TD Bank, filial de la Toronto-Dominion Bank, ha recibido una multa récord de 2.829 millones de dólares (3.090 millones de euros) por parte de las autoridades estadounidenses por quebrantar las leyes contra el lavado de dinero.

Esta cifra la convierte en la mayor multa impuesta por este tipo de infracciones en la historia del país. La entidad financiera deberá abonar dicha cantidad tras haberse declarado culpable de los cargos penales presentados.

Sanciones y medidas correctivas

Además de la multa, TD Bank estará obligada a aplicar una serie de medidas reforzadas que tendrán como objetivo garantizar el cumplimiento de la legislación vigente, según ha ordenado la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed).

Entre estas medidas, la entidad financiera deberá trasladar a EEUU parte de su programa de vigilancia antiblanqueo y demostrar que está invirtiendo los recursos suficientes para corregir las deficiencias detectadas antes de emitir dividendos o distribuir capital.

Asimismo, el instituto emisor norteamericano le exigirá llevar a cabo una revisión exhaustiva e independiente del consejo de administración y su gestión empresarial para garantizar la correcta supervisión de sus operaciones en Estados Unidos.

Causas de la multa

Según el supervisor, TD Bank no llevó a cabo una gestión de riesgos y una supervisión adecuadas de sus operaciones de banca minorista en Estados Unidos, lo que dio lugar a que se utilizara una filial estadounidense para blanquear cientos de millones de dólares en ingresos ilícitos.

La multa acumulada, que en el caso de la Fed ha ascendido a 123,5 millones de dólares (113,1 millones de euros), ha sido fruto de la actuación coordinada de este organismo con el Departamento de Justicia, la Fiscalía del Distrito de Nueva Jersey, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) y la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC).

Impacto en la entidad financiera

TD Bank ya había aprovisionado con antelación una cantidad similar a la de la sanción final, para lo que ha tenido que desprenderse de activos, como parte de su participación en la firma de corretaje Charles Schwab. La entidad financiera tiene más de 10 millones de clientes en EEUU y unas 1.200 sucursales, principalmente en la Costa Este.