El Banco de España lanza un nuevo aviso sobre las cuentas mulas
El Banco de España ha lanzado un nuevo aviso sobre un modus operandi que los delincuentes utilizan cada vez más y que puede afectar a tus ahorros. Se trata de las conocidas como cuentas mulas.
¿Qué son las cuentas mulas?
Las cuentas mulas actúan como intermediarias para recoger dinero de origen fraudulento y enviarlo a otro destino, generalmente como parte de operaciones de blanqueo de capitales más ambiciosas. Se llaman así porque transportan dinero de los delincuentes de un punto a otro, en analogía a las personas reclutadas en sus países de origen que transportan droga en sus equipajes, a veces, incluso, sin saberlo.
¿Cómo se crean las cuentas mulas?
Los delincuentes logran abrir cuentas a nombres de terceros que utilizan para blanquear el beneficio de sus actividades. Para hacerlo, pagan a terceros para que les den todos sus datos o las abren ellos mismos con esos datos robados. En cuanto un DNI cae en sus manos, ya tienen información suficiente para abrir una cuenta mula.
¿Cómo se captan las cuentas mulas?
En ocasiones, son los propios delincuentes quienes abren estas cuentas a nombre de otras personas con datos robados también a través de falsos anuncios de empleo, de alquiler de viviendas o de vacaciones. Los delincuentes contratan y operan las cuentas para sus fines ilícitos sin que las personas que aparecen como titulares sean conscientes ni del robo de sus datos ni de su apertura y operativa.
Hay veces que terceros titulares los tienen en nómina. Cada vez con más frecuencia hay personas que se prestan a ello y entregan sus datos de forma voluntaria o abren las cuentas y entregan los datos a los delincuentes para sus fines. Incluso, se dan casos de cómplices que operan en sus propias cuentas personales siguiendo las instrucciones de los delincuentes, detalla el Banco de España.
¿Qué sucede si entregas tus datos?
La entidad asegura que este tipo de préstamo de datos o cuentas lo realizan por dinero personas jóvenes que desconocen el alcance y la gravedad de sus actos. Quien presta una cuenta puede ser considerado como parte de la organización criminal y ser responsable penalmente. También puede ser condenado a resarcir civilmente a las víctimas de los delitos cometidos por las cuentas.
Es importante tener cuidado al proporcionar información personal y financiera, especialmente en línea. La Policía Nacional y la Guardia Civil ya han alertado en más de una ocasión sobre el peligro de facilitar datos personales o bancarios cuando se recibe una llamada, WhatsApp o SMS de un número desconocido.
Protege tus ahorros y datos personales, no facilites información financiera o personal a desconocidos y mantén tus cuentas bancarias seguras.
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