Santander y BBVA enfrentan un shock adicional debido a la exposición de sus negocios a Italia
En un escenario económico cada vez más complejo, los dos principales bancos españoles, Santander y BBVA, se enfrentan a un nuevo desafío. La exposición de sus negocios en Italia, país que atraviesa una delicada situación política y económica, supone un shock adicional para las entidades financieras. La incertidumbre política y la debilidad económica italiana pueden afectar negativamente los resultados de ambos bancos, que tienen una importante presencia en el país transalpino. En este contexto, es fundamental analizar las implicaciones de esta exposición y evaluar las medidas que los bancos podrían adoptar para minimizar el impacto.
Santander y BBVA enfrentan un nuevo desafío en Italia
El gobernador del Banco de España, José Luis Escrivá, ha anunciado que Banco Santander y BBVA deberán afrontar un colchón anticíclico adicional debido a su exposición en el mercado italiano. Esta medida ha sido aprobada por el Banco de España (BdE) en reciprocidad con la medida aprobada por el Banco de Italia en abril pasado, que supone la reactivación de un colchón contra riesgos sistémicos del 0,5%.
La medida entrará en vigor el próximo 21 de diciembre por un período de seis meses, posteriormente pasará a ser del 1%. Según explica el supervisor, dicho colchón aplica a todas las exposiciones de riesgo de crédito y de contraparte en Italia, tanto en base individual como consolidada.
La decisión fue aprobada por la Junta Europea de Riesgo Sistémico (JERS), que, a propuesta del Banco de Italia, recomendó a las autoridades pertinentes de otros Estados miembros de la UE a la adopción de medidas recíprocas. La recomendación establece un umbral de materialidad, a nivel entidad, de 25.000 millones de euros, de modo que las entidades cuyas exposiciones sean inferiores a ese importe puedan ser eximidas de la aplicación de la medida.
El Banco de España ha tenido en consideración la materialidad de las exposiciones de las entidades españolas al mercado italiano, así como las razones que aconsejan contribuir a la efectividad de la medida en Italia y ha concluido que es pertinente atender la recomendación de la JERS.
El Banco de España ha realizado un análisis en el que ha constatado que las dos entidades afectadas, BBVA y Banco Santander, disponen de fondos propios por encima de sus requerimientos regulatorios con los que hacer frente al nuevo colchón, por lo que no espera que su actividad en España se vea afectada.
Cabe destacar que desde el pasado 1 de octubre el BdE activó un colchón del 0,5%, que pasará a ser del 1% a partir del cuarto trimestre de 2025. La decisión fue adoptada por el anterior gobernador del Banco de España, Pablo Hernández de Cos, tras detectar un aumento del riesgo a niveles intermedios.
En conjunto, las grandes entidades deberán abonar 7.500 millones durante los próximos dos años. La iniciativa fue ideada hace casi una década con el objetivo de acumular capital en épocas de bonanza que permitiera ser utilizado ante un eventual deterioro de la situación económica.
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